【手撕白皮书】第7弹|LITEX

2018-03-23

导读:手撕白皮书为韭菜研习社从学习、研究出发,对白皮书从撰写、逻辑、方案、技术、经济、团队等维度进行分析解读的栏目。所有评论仅针对白皮书本身,不涉及对白皮书所示区块链项目的评价,亦不构成任何投资建议。任何依据本栏目内容进行的判断、投资行为,韭菜研习社不承担任何责任。



概述


LITEX是一种完全去中心化的数字货币支付落地解决方案,基于其自身的“复合决策闪电网络”,实现支付数字货币的消费者与商户间的快速法币结算。


LITEX致力成为未来数字世界的基础设施,认为在完全实现由数字货币形成的闭环支付这一“终极阶段”后,LITEX以其优势,依旧可以发挥巨大的作用。


相比现有支付体系,LITEX具有支持小额支付、即时交易、手续费低等特性,实现了完全去中心化的法币兑换,具有相当广阔的应用场景和想象空间。


行业模式


LITEX可以理解为数字货币领域的VISA和MasterCard,全面与世界各国的第三方收单机构对接数字货币的支付和交易。


白皮书分析了目前数字货币支付过程中的问题和痛点。数字货币的直接支付方式面临效率低、手续费高、对小额支付不友好、学习成本高等问题。


对于现有的数字货币支付解决方案,LITEX将其划分为三个阶段,即中心式、半去中心化式和全去中心化式。LITEX认为BitPay属于第一阶段,TenX等处于第二阶段,并且详述两个阶段的解决方案目前遇到的问题。


例如中心化支付方案在应用过程中面临手续费高、提现门槛不断升高,以及资金安全性得不到保障等问题。而半中心化支付则同样要应对中心化合作伙伴的安全和违约风险。


LITEX最大的特点在于去中心化,这也是其宣称的第三阶段,并且将继续演化最终实现数字货币支付交易的完全自我闭环,不再需要法币的参与。



LITEX以易宝支付“非银行卡支付”业务模型为基础,基于BOLT协议实现自己的“复合决策闪电网络”建立高效、安全的支付通路,最终通过各地支付收单方完成与商户的法币结算。


LITEX解决方案总体架构图


从解决方案总体构架图我们可以看到,实际上“商户(Merchant)”并不需要理解数字货币,甚至可以不清楚数字货币的存在,即可通过收款码以法币结算交易。


数字货币与法币的兑换,实际上是在系统智能合约和智能路由的匹配下,在消费者(Customer)和购币者(Exchanger)之间进行。


可以说,这一设计较好的解决了消费者支付意愿和商户的收取意愿的矛盾,无疑会扩大数字货币的使用范围。


不过,整个体系依旧面临着两个风险:


1、购币者交易意愿的风险。如果在数字货币市场交易低落时期,匹配合适的兑换方可能会比较困难。


2、合规风险。整个网络实现了快速的数字货币与法币的兑换通路。如此一来,通过交易渠道提现将成为必然,而这在某些国家和地区会带来监管上的问题。


从整个流程看,LITEX设计合理,逻辑清晰,可以形成完美闭环。白皮书总结称,这种支付体系不但保留了数字货币匿名、安全的优点,还做到了支持小额支付、即时支付、无手续费和多币种支持。


应该说这个商业模式非常具有吸引力,能够极大地改善数字货币支付和交易的用户体验。只要解决了风险问题,市场前景将极为广阔,非常令人期待。


技术能力


LITEX白皮书对技术没有做过多详解,并且提及将在后续发布“黄皮书”(即技术白皮书),专门用于解读深度的技术方案。


白皮书中,LITEX总结性的展示了一些技术创新点。


首先,LITEX称提出了一种复合型决策的闪电网络模型,以及一个匹配引擎。这两点是LITEX的所有设计理念得以真实落地的核心抓手。


其原因在于闪电网络的决策层和匹配引擎,完成了数字货币支付请求和法币购币请求的匹配和撮合,还要做到高效、准确。


显然这是整个LITEX体系中,数字货币支付和法币兑换支付的契合点,也是前述支付流程能不能顺畅实施的前提。


另一个重要创新点是轻节点。简而言之是作为交易端的节点不需要想记账全节点一样存储海量的账本数据,而只是记录交易对手方的信息,并发起交易的上链确认。


这样的设计是为了适应移动支付,照顾手机的算力。交易节点轻量化、记账和储存压力由负责记账的全节点来承担,这个思路是比较合理可行的。


一个显然的推理是,随着诸如LITEX这样的支付网络的深入普及,记账节点的处理压力会不断增加。简而言之,从复杂度和效率的角度,记账节点或许成为网络体系的瓶颈,白皮书中对此没有详言。


整体上,我们认为LITEX的技术理念是不错的,但主要是粗略的功能性描述,没有技术架构或方法的阐述。这让技术型读者大失所望,也很难判断落地的可行性,或许只有等待黄皮书的发布后再行论述。


经济系统


LITEX的经济应用场景描述得十分情景化,综合看下来,LITEX承担的一个信息撮合方角色,能够快速匹配消费方和购币者,从而完成数字货币和发币的快速结算。


为鼓励系统参与方,LITEX设计了一种加密代币LITEX Token(代号为LXT ),作为系统激励和结算的资产。



在交易过程中,承担记账和存储的记账节点需要抵押LXT确保信誉和效率,并且在记账过程中收取代币手续费,同时付出TEX,作为参与者即消费者和购币者的奖励。


对于具体的手续费和奖励数值,白皮书表示将会依据国家和地区的政策、税法等因素而设定,会有一些差异。


另外作为ERC20 Token,LXT 在生态分配势必产生成本。LITEX认为此系统具有正向收益,完全可以承担这一成本,并通过合理的机制设计进一步降低成本。


LITEX经济系统设计合理,具备良性运行的基础。LITEX自身也对此抱有信心,相信这是一个“具有正向收益”的系统。


不过在真正匹配过程中,势必会出现时效性、无匹配或者匹配错漏等问题。这种情况在数字货币交易低落期会成为必然,白皮书仅仅讨论了最正常的流程而忽视例外的发生,显然考虑得不够全面。


通证发行


根据白皮书介绍,LXT基于以太坊智能合约ERC20标准生成,总量20亿枚,永不增发,没有消灭机制。


发行比例上,发展基金占比30%,机构预售35%,15%生态建设,15%创始团队,5%给顾问团队,利益照顾均匀,分配方式比较合理。


创世团队的15%份额,承诺在36个月内逐月解锁,每月解锁1/36。此举类似给团队“发月薪”,或许会鼓励创世团队在3年内尽心尽责——这已经完全覆盖了目前的发展规划时间。


团队及资源


团队整体是北大计算机的团队,并囊括了哆啦宝、易宝支付等线下商户支付机构,既有理论基础,又有产业基础。


不过从介绍看,团队成员缺乏亮眼的简历,缺乏大咖坐镇,显得技术方面偏弱,并且在管理、运营方面也存在一定缺位。


综合来看,得益于团队的产业背景,LITEX项目具有很不错的落地场景和种子应用。但另一方,团队目前的技术实力,在实现项目落地能力上,难免令人担忧。


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